План ребалансировки по заданным долям

Какую задачу решает расчёт

Рассчитайте суммы покупок и продаж для перехода от текущих стоимостей к выбранным вами долям после нового денежного взноса.

Для расчёта нужны: текущие стоимости позиций; желаемые доли в процентах; новый денежный взнос. Денежные значения должны относиться к одной валюте и одному сценарию; исключение — явно подписанные поля валютного обмена.

Формула и смысл результата

Общий капитал = Σ стоимости + новый взнос. Сделкаᵢ = общий капитал × целевая доляᵢ / 100 − текущая стоимостьᵢ.

Плюс у позиции означает покупку, минус — продажу. Общая покупка может финансироваться одновременно взносом и продажами избыточных позиций.

Сначала текущие стоимости позиций складываются с новым денежным взносом. Затем каждая целевая доля применяется к этому общему капиталу, а текущая стоимость вычитается из нужной. Положительная разница означает покупку, отрицательная — продажу. Сумма покупок может превосходить новый взнос, если часть позиций нужно продать. Нулевая доля означает полный выход из позиции в рамках введённого плана. Инструмент не выбирает активы и не предлагает доли: он выполняет заданное пользователем распределение, без налогов, лотов, комиссий и изменения цены во время сделок.

Проверочный пример и подготовка данных

Позиции 60 000 ₽ и 40 000 ₽, взнос 20 000 ₽, доли 50%/50%: целевые стоимости 60 000 ₽ каждая, покупки второй позиции на 20 000 ₽.

В накопительных моделях различайте собственные деньги, доход и изменение покупательной способности. Начальный капитал и последующие взносы не являются инвестиционным доходом. Капитализация добавляет начисленный доход к базе следующего периода, поэтому результат отличается от простого процента. Момент взноса или снятия также влияет на сумму: в конце месяца деньги участвуют в начислении только со следующего периода. Номинальная годовая ставка при ежемесячном расчёте делится на двенадцать, а эффективная ставка уже описывает полный годовой множитель. Инфляция переводит будущие рубли в другую покупательную способность и не вычитается из банковского остатка напрямую. Для планирования сопоставляйте цель, сроки и регулярные денежные потоки на одном горизонте. Постоянная доходность удобна для арифметического сценария, но не описывает колебания стоимости актива или гарантированный результат вложения.

Условия применения

Целевые доли суммируются до 100%, списки одинаковой длины. Активы и доли не рекомендуются; комиссии, налоги, целые лоты и движение цен отсутствуют.

Калькулятор использует только введённые значения. Он не проверяет договор, не устанавливает действующую ставку и не подтверждает доступность финансового продукта.